近期，上海浦东检察机关公布一起电诈洗钱案。上海市民殷先生万万没有料到，自己近600万的积蓄，会在短短五天之内被骗光。而他更加无从得知的是，这些钱款在几分钟之内，就“穿越”到了1400公里外深圳的一处黄金珠宝市场，变成了一根根沉甸甸的金条。电诈团伙十天内购买了170斤黄金，3800万元电诈黑钱就这样被“洗白”。 10天购170斤黄金 洗钱黑链曝光 2023年11月23日傍晚，上海浦东新区警方接到一位殷先生的报警，他说，从当月11日起，短短五天内，他分12次将总计594万元的人民币，打到了一个网友提供的多个账户，但打完钱后，他就联系不上对方了。这个网友是什么人？殷先生为什么要转出去这么多钱？ 被害人 殷先生： 她给了我一个账号，是国内的企业账号。她说你打过来，我赚钱过几天还给你。那收益多了，翻倍的。 原来，2023年9月，六十多岁的殷先生在网络上刷到一条推荐炒股的帖子，添加了一个自称“漫漫”的投资咨询师微信，对方每天与殷先生聊家常，谈投资，逐渐获得了他的信任。 上海市浦东新区人民检察院检察官 胡旭峰： 先是互相问候，再接着是聊一点家常，再接着就慢慢地聊到投资理财方面，那其实那段过程是等于是养的一个过程。 畅聊两个月后，漫漫谎称要带殷先生炒外币赚取高额收益，她提供了多个企业账户让殷先生汇款，声称可代为操作、保本返利。殷先生信以为真，陆续打款近600万元。 上海市浦东新区人民检察院 检察官 胡旭峰： 这个钱就是要指定打到某某公司去。对于被害人来讲，是因为打到对公账户是公司，然后他也更相信了。 对方失联后，殷先生慌忙报了警。警方追踪资金流向发现，殷先生的钱打入电诈分子提供的对公账户后，大约有一半立即就被转账到深圳的一家金店，全都用来购置了金条。 上海市浦东新区人民检察院检察官助理 金淑君： 这一分钟可能有好几个被害人钱陆续打进来，之后隔到2到3分钟，甚至最长也不超过10分钟的时间，钱就立马进到了珠宝公司的账户。 办案人员发现，这家金店在不到两周的时间里，与多个涉及电诈资金的公司账户频繁交易，电诈黑钱就这样通过购买黄金的方式被迅速“洗白”。经比对，这些问题账户不仅接收、转移了殷先生被骗的钱，还涉及全国多地其余55名被害人的资金。随着调查深入，这个买金洗钱团伙中的郑某、林某、黄某等人，以及涉案金店老板张某陆续到案。 利用31家空壳公司 签下黄金销售合同 案件中的一组数据令人震惊：10天内，买金洗钱团伙拿着31家空壳公司的授权委托书，购买了170斤的金条，“洗白”3800万余元的电诈黑钱。这个团伙是怎么运作的？办案人员揭露了几人的操作流程。 经查，郑某和林某是这个买金洗钱团伙的中间人。2023年10月，郑某结识了具有贵金属交易资质的金店老板张某，随后，他带着林某一同登门，并介绍林某是某商会会长，需要购买大量黄金用作商会分红。 上海市浦东新区人民检察院检察官助理 金淑君： 他们号称说是有一个商会要买两吨的黄金，来作为福利发放。 经查，2023年11月6日，郑某和林某现身张某的金店，同行的还有团伙成员吴某。吴某专门负责冒用他人身份，以“委托人”的角色，出面办理购金手续。这一次，他就自称是“邹某”，并拿出身份证和伪造的6家公司授权委托书，要求签合同买黄金。当时，老板张某不在店内，一名员工接待了这一行人，但他发现这个委托人“邹某”很反常，于是试探了一下对方。 上海市浦东新区人民检察院检察官 胡旭峰： 店员让他背身份证他背不出来，那就很可疑了，自己的身份证号码背不出来，后来再去让他摘下口罩看了一下，怎么跟这个身份证上的照片不太像，而且身份证上的照片明显要比现在这个人要年轻，所以他就觉得很可疑，当时没有答应进行黄金的交易。 冒名顶替被识破，黄金买卖眼看就没戏了，郑某连忙拨打了金店老板张某的电话，一番说服下，张某最终拍板应下了交易。 金店老板 张某： 他说你是信我的，还是信你店员的，他说我保证这个就是本人，因为他吃胖了，长胖了，然后就签了合同。 此后，洗钱团伙每天都拿着不同企业的授权委托书“光临”张某的金店，他们前后一共使用了31家企业的授权委托书，与金店签订了黄金销售合同，并且所有交易的委托人，都是被冒名顶替的“邹某”。 上海市浦东新区人民检察院检察官 胡旭峰： 这31家公司来自天南海北，有内蒙古的，有天津的，有广东的等等，还有四川的。怎么可能分布于全国各地的各家公司都委托了同一个人去买金，这完全是不可能的事情。 办案人员核实，“邹某”本人在案发前遗失了身份证，他本人并没有参与洗钱违法活动。 秒取货 凿除金条编码 逃避溯源侦查 冒用身份，去金店购置黄金，在整个洗钱犯罪链条中，还有另外两个重要角色，那就是幕后操盘者黄某，以及“取货人”陈某。为了尽快拿到黄金，黄某会安排陈某全程跟随店员，在交割仓库楼下等候，第一时间取走黄金。更狡猾的是，他们会凿掉金条的专用编
